A gestão financeira não é apenas uma tarefa rotineira; é a chave para o sucesso sustentável de atacados e distribuidoras. Neste artigo, vamos mergulhar em práticas que não apenas organizam suas finanças, mas também impulsionam o crescimento de sua empresa.
1. Plano orçamentário
O plano orçamentário é mais do que números; é a bússola que guiará sua empresa para o sucesso financeiro. Trata-se de um roteiro estratégico que estabelece metas financeiras, gerencia despesas e receitas, baseado no que foi planejado e realizado, e proporciona uma visão clara do cenário futuro.
Como implantar:
- Defina Metas Claras: Utilize históricos financeiros da empresa, avalie concorrentes semelhantes, e defina objetivos para receitas, despesas e lucro ao longo do período.
- Seja Coerente: Atribua, para cada grupo de produto ou serviço, metas individuais. Siga o método SMART. Projete tanto o crescimento desejado, quanto as sazonalidades do mercado.
- Envolva a Equipe: A criação do plano não deve ser uma jornada solitária. Inclua membros-chave da equipe para obter insights valiosos e adquirir cumplicidade.
- Monitore e Atualize Regularmente: Um plano estático é tão útil quanto um mapa antigo. Esteja preparado para ajustes conforme o desempenho e estratégias da empresa.
- Use Ferramentas de Apoio: Considere a utilização de softwares de gestão financeira para simplificar o processo e garantir a precisão das informações.
- Comunique e Eduque: Garanta que todos na empresa compreendam o plano e o papel crucial que desempenham na sua execução. Compartilhe os resultados com a sua liderança.
Ao implantar o Plano Orçamentário, você estará não apenas organizando suas finanças, mas pavimentando um caminho profissional para o sucesso sustentável.
2. Ponto de Equilíbrio Estratégico: Aplicações na Prática
O ponto de equilíbrio estratégico é o nível de vendas no qual as receitas igualam-se aos custos totais, resultando em zero de lucro ou prejuízo. Em outras palavras, é o ponto onde sua empresa começa a gerar lucro após cobrir todos os gastos.
Como Implantar:
- Identifique Custos Fixos e Variáveis: Entenda quais despesas são constantes e quais variam de acordo com a produção ou vendas.
- Calcule o Ponto de Equilíbrio: Utilize a fórmula:
Ponto de Equilíbrio = Custos Fixos / (Preço de Venda por Unidade – Custos Variáveis por Unidade). - Analise e Ajuste Preços: Avalie se os preços de venda são competitivos e se ajustes são necessários para atingir o ponto de equilíbrio mais rapidamente.
- Monitore Constantemente: Mantenha-se atento às mudanças no mercado, nos custos e nas vendas. O ponto de equilíbrio não é estático e deve ser revisado regularmente.
- Integre na Estratégia Geral: O ponto de equilíbrio não é apenas uma métrica isolada; deve ser parte integrante da sua estratégia de negócios. Utilize-o para tomar decisões informadas e sustentar o crescimento.
Implantar o ponto de equilíbrio estratégico é como ajustar as velas de um navio para garantir uma jornada financeira segura. Ao entender e aplicar essa ferramenta, sua empresa estará melhor preparada, mantendo-se firme no curso rumo ao sucesso financeiro.
3. Fluxo de Caixa Dinâmico: Exemplos de Eficiência
O fluxo de caixa dinâmico vai além das costumeiras planilhas de entradas e saídas de dinheiro. É uma ferramenta que permite entender para onde vai cada centavo, bem como antecipar e planejar futuras movimentações financeiras.
Como Implantar:
- Identifique Todas as Fontes de Receita:Liste minuciosamente todas as entradas de dinheiro, desde vendas de produtos até empréstimos e investimentos, com as respectivas datas de entrada.
- Registre Todas as Despesas:Detalhe cada despesa e data de desembolso, desde custos operacionais e salários até pagamentos de empréstimos, fornecedores e impostos.
- Estime os Fluxos Futuros:Faça a projeção de receitas e despesas futuras. Isso permitirá que você planeje com responsabilidade pagamentos e recebimentos, evitando surpresas desagradáveis.
- Atualize Regularmente:Mantenha a atualização diária da movimentação realizada e a realizar. Isso garante que você tenha informações precisas e em tempo real sobre a saúde financeira da empresa.
Ao implantar um fluxo de caixa dinâmico, você transforma números em insights valiosos. A agilidade proporcionada por essa ferramenta permite negociações assertivas com clientes e fornecedores, e uma tomada de decisão mais informada.
4. Conciliação bancária
A conciliação bancária envolve a comparação e ajuste das informações financeiras registradas no sistema interno com as transações bancárias. Esse procedimento é crucial, pois identifica divergênicias, e garante a consistência e confiabilidade dos dados financeiros.
Porque devo dar atenção à conciliação bancária?
A conciliação bancária desempenha um papel fundamental na gestão financeira. Ela auxilia na detecção de erros, fraudes ou transações não autorizadas, promovendo a segurança financeira da empresa.
Além disso, a conciliação bancária proporciona uma visão atualizada e segura do fluxo de caixa, permitindo uma melhor tomada de decisões.
Como Implementar a Conciliação Bancária:
- Documentação: Mantenha arquivado e de forma organizada, documentos como notas fiscais, comprovantes de pagamento, extratos bancários e registros contábeis.
- Registre as informações: Compile todos os registros financeiros de entrada e saída, como cheques, depósitos, transferências, notas, recibos e débitos automáticos.
- Obtenção dos extratos bancários: Adquira os extratos bancários de todas as contas da empresa, e correspondentes ao período desejado.
- Comparação de dados: Compare todas as transações registradas no sistema interno com as informações presentes nos extratos bancários, identificando possíveis divergências.
- Ajustes e correções: Realize os ajustes necessários no seu controle de modo a refletir com precisão as transações bancárias. Esses ajustes podem incluir correções de erros, inclusão de transações não registradas, eliminação de itens duplicados e mesmo um pagamento ou recebimento não concretizado de fato.
- Revisão e aprovação: Após os ajustes, é fundamental revisar e aprovar as conciliações, garantindo que todas as correções foram efetuadas, e que eventuais pendências foram sanadas corretamente.
- Rotina regular: Estabeleça uma rotina regular para realizar a conciliação bancária e atribua a responsabilidade da conciliação a uma pessoa ou equipe específica para garantir que seja feita de maneira consistente.
Ao implementar uma prática da conciliação bancária, sua empresa terá um controle financeiro mais preciso, reduzindo a possibilidade de erros e fraudes.
5. DRE Analítica na Tomada de Decisões:
A DRE é um relatório contábil que apresenta de forma detalhada as receitas, despesas e o resultado (lucros ou prejuízos) da empresa durante um determinado período. É como um raio-X financeiro, viabilizando uma análise mais profunda da performance.
Como Implantar:
- Identifique as Receitas:Liste todas as fontes de receita, desde vendas de produtos até investimentos, totalizando seus grupos ou categorias.
- Detalhe as Despesas:Registre todas as despesas, incluindo custos operacionais, salários, fornecedores e impostos, totalizando seus grupos ou categorias.
- Calcule o Lucro (ou Prejuízo):Subtraia as despesas totais das receitas totais para determinar o resultado financeiro.
- Analise os Indicadores:Utilize indicadores-chave como margem de lucro e rentabilidade para ter insights mais profundos.
- Integre na Tomada de Decisões:A DRE não é apenas um documento; é uma ferramenta para embasar decisões estratégicas. Utilize os dados para orientar o rumo do seu negócio.
Ao implantar a DRE, você estará equipado com uma visão que demonstra, de forma ágil e objetiva, informações cruciais para entender a saúde financeira da sua empresa e tomar decisões relevantes para o cenário apresentado.
Quer saber mais sobre como calcular e interpretar a DRE? Confira nosso artigo: O que é e como Calcular o DRE da sua empresa.
E agora, surge a pergunta: como linkar todas essas práticas?
Mais do que apenas conhecer essas práticas, é fundamental aplicá-las de forma sustentável. Para alcançar esse objetivo, torna-se necessário utilizar um sistema ERP como aliado. Nesse contexto, aqui na C9 Digital, desenvolvemos um sistema 100% em nuvem e integrado a todos os setores.
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